ORANGE BANK


Orange Bank, quand les communications se lancent dans la banque…

Cela faisait plusieurs années que le patron d’Orange évoquait la création d’une nouvelle activité pour le groupe de communication. Face au challenger Free, il fallait montrer au marché que l’innovation c’était toujours Orange ! Pour accélérer le lancement d’une nouvelle  banque, le groupe Orange a choisi de s’associer avec une structure existante. Cela permettait de plus de simplifier les démarches réglementaires qui sont nombreuses dans la finance.
En 2016 c’est avec Groupama que le groupe Orange décide de signer un accord pour créer une nouvelle banque. Groupama Banque devient alors Orange Bank et la nouvelle entité est lancée en novembre 2017.
Attendu au coin du bois par ses détracteurs, Orange Bank rencontre des problèmes avec ses nouveaux clients qui ne sont pas satisfaits du processus d’ouverture des comptes en ligne. Les médias s’en donnent à cœur joie en pronostiquant un échec de lancement d’autant plus grand que le patron d’Orange avait tablé sur 2 millions de clients pour 2025 !
Contre toute attente, à fin février 2018, Orange Bank annonçait 100 000 clients. La progression se confirme puisque à fin décembre 2018 la banque revendiquait 250 000 clients. Autre surprise : une majorité des nouveaux clients (60%) ouvrent leur compte directement dans une boutique physique Orange.
Depuis son ouverture, en plus du compte bancaire,  l’établissement a lancé le compte d’épargne et le prêt personnel.  

Orange Bank

Ouvrir un compte courant chez Orange Bank ?

Pour ouvrir un compte Orange Bank vous devez être majeur, être résident fiscal en France (France métropolitaine ou Département et Régions d’Outre-Mer). Bien sûr vous devez également être responsable de vos actes (ou accompagné et assisté  de votre représentant légal).
Vous devez pouvoir justifier de votre identité et de votre domicile, avoir une adresse e-mail, un smartphone iOS ou Androïd avec connexion Internet.

Conditions à remplir pour ouvrir un compte Orange Bank

Notez que certaines conditions sont indispensable pour demander une ouverture de compte Orange Bank  et l'octroi d'une carte bancaire :

  • résider fiscalement en France
  • avoir au moins 18 ans
  • avoir 2 pièces d’identités
  • avoir 1 justificatif de domicile
  • avoir un smartphone Androïd (OS 5.0 et plus) ou iOS 9 et plus pour les Iphone, avec un abonnement data Internet, une adresse e-mail et un numéro de téléphone mobile

Orange Bank n'impose pas de revenus réguliers pour utiliser le compte et la carte bancaire.

CONDITION POUR UNE CARTE BANCAIRE CHEZ ORANGE BANK
Carte Coût Condition

Visa Orange Bank
gratuit 3 transactions par mois pour bénéficier de la gratuité.
Si non respect : 5€/mois

Visa Orange Bank Premium
(dès mars 2019)
7,99 €/mois Pas de conditions

La carte bancaire chez Orange Bank

L'offre Visa Orange Bank  
La carte Orange Bank est une carte de paiement internationale adossée au réseau Visa à autorisation quasi systématique
Les frais de compte et la carte sont gratuits sous réserve d’effectuer 3 paiements par mois avec la carte ou le mobile.

Des frais sont décomptés pour certaines opérations : demande d’intervention manuelle d’un expert orange pour des opérations normalement gratuites comme le déblocage du paiement dans contact, l’édition d’un RIB, l’émission d’un virement… Le coût est de 5 euros par opération.

Avec la carte :

  • retraits dans les DAB (gratuit si retrait en euros) et - 2 % de frais du montant du retrait pour les opérations en devises. 
  • achats (gratuit si achat en euros) et - 2 % du montant du retrait pour les achats en devises.
  • versements en espèces à l’agence : opération payante mais sans tarif indiqué, il faut consulter Orange.

Orange Bank : les avantages

  • Protection des dépôts : garantie jusqu’à 100000 euros par le FGDR (Fond de garantie des dépôts et de résolution.
  • Possibilité de déposer des espèces sur son compte (avec des frais)
  • Possibilité de demander un chéquier (envoi gratuit)
  • Un découvert autorisé possible à négocier
  • Possibilité de bloquer ou débloquer le paiement sans contact
  • Possibilité de bloquer sa carte temporairement, voire de la mettre en opposition
  • Personnalisation obligatoire du votre code secret de carte bancaire
  • Consultation de l’historique du compte et des détails de chaque opération en temps réel.

Orange Bank : les inconvénients

  • Tout ce qui est fait avec l’appli est gratuit… mais si vous le faites faire par un conseiller cela devient payant (5 euros le virement par exemple).
  • Le remplacement d’une carte abîmée avant l’échéance est facturé de 10 euros.
  • La remise de chèque n’est pas disponible en agence, uniquement par courrier.

Orange Bank : les services disponibles

  • ouverture d'un compte bancaire Orange Bank (et un seul) et un chéquier
  • deux types de cartes au choix : carte Visa Orange Bank et carte Visa Orange Bank Premium
  • virement par SMS possible, même sans connaître le RIB de votre ami !
  • ouverture d'un compte épargne possible
  • prêt personnel en ligne réservé aux clients
  • application téléphone permettant de gérer seul son compte bancaire et de tout personnaliser gratuitement.

Orange Bank : applications mobile disponible

Fortuneo sur Google Play OUI
Fortuneo sur Apple Store OUI

Banque Orange Bank : notre avis

Orange Bank s’est lancée sur le marché déjà bien occupé de la banque en ligne. La nouvelle banque possède des arguments de poids par rapport à la concurrence. Elle intègre toutes les dernières nouveautés bancaires en les proposant à des tarifs très attractifs, voire gratuitement, comme le cryptogramme dynamique, ou le SMS pour envoyer de l’argent.
Le client a vraiment la main pour personnaliser son compte et sa carte ce qui est un vrai plus en tant qu’utilisateur… ce qui propulse Orange Bank à un niveau nettement au-dessus de ses concurrents.

Récapitulatif de l'offre de la banque Orange Bank

Récapitulatif de l'offre chez Orange Bank
Services de base
Ouverture / clôture du compte GRATUIT
Abonnement / Tenue de compte Visa Orange Bank + CB GRATUIT
Abonnement / Tenue de compte Visa Orange Bank Premium + CB 96 € / an
Retraits DAB (Zone Euro) GRATUIT
Commande de chéquier GRATUIT
Virements en ligne (en €, Zone Euro) GRATUIT
Prélèvements GRATUIT
Achats (en €, en Zone Euro) GRATUIT
Remise de chèques (hors coût postal) GRATUIT
Appel à un conseiller GRATUIT
Intervention par un conseiller 5 € / acte
 
Services proposés
Réseau CB
Type de CB Visa
Application mobile OUI (indispensable)
Horaires du service client en semaine 8h00-20h00
Horaires du service client le samedi 8h00-20h00
Obligation de domiciliation des revenus NON
Paiement sans contact (NFC) OUI
Apple Pay (NFC) OUI
Retrait d'espèces distributeur (Zone Euro) GRATUIT
Retrait d'espèces distributeur hors zone Euro 2 % / opération
(gratuit si Premium)
Frais achats hors zone Euro 2 % / opération
(gratuit si Premium)
Activation d'office du sans contact ?
Chèque de banque GRATUIT
(5 € si en express)
Versement d'espèces OUI
possible mais payant
Alerte SMS situation de compte OUI
(60 SMS / an)
Alerte e-mails situation de compte pas encore en service
Plus d'un prélèvement rejeté sur le même mois 20 € max / prél.rejeté
Notifications en temps réel situation de compte OUI
Opposition / réactivation CB en ligne OUI
Personnalisation du code de CB OUI
à la commande de la carte
Renvoi du code secret CB GRATUIT
Site de démonstration NON
3DSecure OUI
Carte Premium OUI
(mars 2019)
Accès par empreinte digitale (appli) ?
Crédit consommation OUI
Crédit immobilier NON
Taux sur découvert autorisé TAEG 8,33 % / an
Taux sur découvert non autorisé TAEG 17,35 % / an
Renouvellement anticipé de CB 10 €
Possibilité d'ouvrir un compte épargne OUI
Ouverture d'un livret A NON
Ouverture d'un LDD NON
Bourse NON
Ouverture d'une Assurance Vie NON
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CB : Gold Mastercard

DOMICILIATION BANCAIRE : aucune obligation

TARIFICATION : ultra compétitive, "sans package"

PLAFOND PAIEMENT : modification gratuite en ligne

CODE DE LA CB : personnalisable gratuitement en ligne

Hello bank!

CB : large choix de cartes VISA

DOMICILIATION BANCAIRE : aucune obligation

SANS CONTACT : Paylib disponible (achats > 30€)

REMISE DE CHEQUES : scan direct dans application

FRAIS : pas de frais pour compte inactif

Fortuneo

CB : large choix de cartes Mastercard

DOMICILIATION BANCAIRE : aucune obligation

ACCES WEB : double authentification dispo

TARIFICATION : aucun "package"

SANS CONTACT : Apple Pay disponible